justTRADE Online Broker - Depot im Test

Robin Hood ist Trendsetter: Der 2013 gegründete Billig-Broker aus den USA hat Trading für Privatanleger attraktiv gemacht und weltweit eine ganze Schar an Nachahmern inspiriert. Der lange angekündigte Markteintritt Robin Hoods in Deutschland lässt immer noch auf sich warten, doch herbeisehnen müssen ihn deutsche Privatanleger ohnehin nicht mehr: Auch hierzulande gibt es mittlerweile zahlreiche Low-Cost Broker. justTRADE ist einer davon.

justTRADE* ist ein Frankfurter FinTech-Startup, das als Service der Sutor Bank kostenloses Trading ermöglicht. Verrechnungskonto und Wertpapierdepot liegen also bei der Sutor Bank, die mit ihrer Banklizenz und Einlagensicherung die legitime Basis für das Handelsfrontend von justTRADE bietet.

justTRADE ist nicht Low-Cost, sondern "no cost": Hauptargument des Neo-Brokers ist die Möglichkeit, ganz ohne Kosten zu traden. Ob das wirklich stimmt, und was justTRADE abseits der Preisfrage zu bieten hat, verraten wir im Test.

Wenn Sie Ihr Depot bei justTRADE erstmals eröffnen, müssen Sie zunächst ein (vergleichsweise langes) Anmeldeformular ausfüllen. Nach der Eingabe Ihrer persönlichen Daten müssen Sie noch Ihre Identität verifizieren, was über die justTRADE-App möglich ist.

Die gesamte Registrierung lief reibungslos ab und nach der Video-Legitimation dauerte es nur 15 Minuten, bis unser Account freigeschaltet war und wir unser Depot aufrufen konnten. Kaum ein Anbieter ist hier schneller.

Das justTRADE-Dashboard besteht im Prinzip nur aus einem einzigen Fenster, in dem Sie durch unterschiedliche Module navigieren. In einer Leiste am Seitenanfang sehen Sie stets allgemeine Angaben zu Ihrer aktuellen Performance und Ihrem Guthaben, die Sie per Mausklick manuell aktualisieren können.

In der grauen Leiste finden Sie neben dem Countdown bis zur automatischen Abmeldung auch Ihren Posteingang und den Kundenbereich, wo Sie Ihre Einstellungen festlegen, Steuerdaten einsehen und Angaben zu Ihren Trading-Kenntnissen machen können. Sie können Ihren Login per Multi-Faktor-Authentisierung absichern, die automatische Logout-Zeit einstellen und Ihr Passwort ändern.

Leider ist es nicht möglich, direkt im Dashboard Stammdaten wie Ihre Adresse zu bearbeiten. Im Service-Bereich finden Sie dafür spezielle Auftragsformulare, die Sie unterschrieben per E-Mail-Scan einreichen müssen – das geht andernorts wesentlich einfacher. Auch Angaben zu den gezahlten Steuern gibt es bisher nicht, auch wenn das Feature bereits im Dashboard integriert und angekündigt ist.

Eine Kontaktmöglichkeit oder sonstige Support-Funktionen finden wir hier nicht. Insgesamt wirkt der Kundenbereich damit noch etwas unfertig.

Der Hauptbereich der Benutzeroberfläche ist in zwei Spalten geteilt. Links finden Sie übergeordnet die Module Überblick, Orderbuch und Depot. Im Überblick finden Sie aktuelle Marktinformationen zu Wertpapieren und Kryptowährungen, sowie eine Watchlist. Das Orderbuch enthält alle von Ihnen in Auftrag gegebenen Orders, das Depot alle Wertpapiere in Ihrem Besitz.

In der rechten Spalte finden Sie die Module Order und Konto. Letzteres zeigt Ihre Transaktionen zwischen Ihrem Verrechnungskonto und dem justTRADE-Konto. Im Order-Modul können Sie Wertpapier-Produkte auswählen und damit neue Orders anlegen – mehr zum Trading im nächsten Kapitel.

Die für Android und iOS erhältliche Smartphone-App laden Sie zu Beginn ohne hin für die VideoIdent-Verifikation herunter. Damit können Sie auch unterwegs traden, was nicht weiter kompliziert ist, weil die App 1:1 die Funktionen der Desktop-Benutzeroberfläche übernimmt. Hier wechseln Sie über die untere Menüleiste zwischen den Bereichen Überblick, Depot, Order, Orderbuch und Konto.

Eine komplizierte Bedienung kann man justTRADE wirklich nicht vorwerfen: Hier erreichen Sie jede Funktion mit einem oder zwei Klicks. Auch die Depoteröffnung hätte kaum einfacher sein können, und auf eine Freischaltung mussten wir nicht – wie bei so manch anderem Anbieter – tagelang warten.

Die "alles in einem" Benutzeroberfläche ist allerdings auch etwas Geschmackssache, und manche Kunden wünschen sich vielleicht eine striktere Aufteilung der Funktionen in isolierte Unterbereiche. Zudem wirkt gerade der Kundenbereich noch etwas unfertig und eine im Dashboard integrierte Ticket-Funktion fehlt.

Note: 1,7

Mit justTRADE erhalten Sie Zugriff auf zwei Handelsplätze: LS Exchange (Handelszeiten: 7:30 bis 23 Uhr) und Quotrix (Handelszeiten: 8 bis 22 Uhr). ETFs handeln Sie durch acht ETF-Partner: Amundi, DWS, iShares, Lyxor, Vanguard, VanEck, UBS und WisdomTree, allesamt mit den Handelszeiten 7:30 bis 23 Uhr. Dazu kommen vier Handelspartner für den außerbörslichen Direkthandel: Citi, Société Générale, UBS und Vontobel, die jeweils von 8 bis 22 Uhr operieren.

Abgedeckt werden damit mehr als 500.000 Wertpapiere, inklusive rund 7.300 Aktien aus 52 Ländern, etwa 1.000 ETFs und ETCs. Dazu kommen einige Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte.

Nicht Teil des Trading-Angebots sind Anleihen, Fonds, CFDs, Futures, Optionen und Forex. Seit Kurzem ist es bei justTRADE dafür möglich, mit Kryptowährungen zu handeln. Den Anfang machen Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin und Ripple.

Um eine neue Order anzulegen, müssen Sie im entsprechenden Modul zunächst per ISIN, WKN oder einem Begriff nach dem richtigen Wertpapier suchen. Aus einer Liste wählen Sie dann das gewünschte Produkt aus, wobei angezeigt wird, um welche Art Wertpapier es sich handelt und auf welchen Handelsplätzen es verfügbar ist.

Haben Sie ein entsprechendes Produkt ausgewählt, können Sie unter CHART grundlegende Marktinformationen dazu abrufen und den Kurs am aktuellen Tag, in der vergangenen Woche, Monat oder Jahr einsehen. Um die Order fortzusetzen, müssen Sie noch eine Stückzahl festlegen und einen Handelsplatz auswählen.

Bei justTRADE gibt es einen Mindestorderbetrag von 500 €, unter dem Sie nicht handeln können.

Wenn Sie einen Handelsplatz auswählen, sehen Sie in Echtzeit den aktuellen Kurs sowie den zu bezahlenden Spread. In diesem Fenster müssen Sie nun nur noch den Ordertyp festlegen, der vom Handelsplatz selbst abhängt.

Insgesamt deckt justTRADE die folgenden Ordertypen ab:

• Quote-Order: Ausführung zum aktuellen Brief- oder Geldkurs
• Limit-Order: Festlegung eines Maximal-/ Mindestbetrags, den Sie für ein Wertpapier bezahlen/ erhalten möchten
• Stop-Order: Festlegung eines Stop-Kurses, ab dem eine Order in den Markt gegeben wird
• Stop-Limit-Order: Festlegung eines Stop-Kurses, ab dem eine Stop-Order zu einer Limit-Order wird
• Market-Order (nur Verkauf): Ausführung zum nächstmöglichen Kurs
• Trailing Stop-Order (nur Verkauf): Stop-Order wird an Kurs gekoppelt und automatisch angepasst
• Once Cancels Other-Order (nur Verkauf): Wenn eine Stop- bzw. Limit-Order ausgeführt wird, wird die andere automatisch gestrichen

Gratis-Angebote sind immer mit Einschränkungen verbunden. Genau wie bei GRATISBROKER kommt die Einschränkung hier in Form der vergleichsweise begrenzten Handelsmöglichkeiten und einer Mindestorderhöhe. Während Sie bei anderen Brokern an der gesamten deutschen Börse und vielen ausländischen Börsen handeln können, sind Sie bei justTRADE an die vorhandenen Handelsplätze und Direkthandelspartner gebunden.

Falls dieser Handelsspielplatz für Ihre Bedürfnisse ausreicht, ist justTRADE eine solide Trading-Plattform.

Note: 2,7

Sparpläne gibt es bei justTRADE bisher leider nicht, sind allerdings noch für das Jahr 2021 geplant.

justTRADE kann es sich leisten, weniger Funktionen und Handelsspielraum zu bieten als andere Broker – immerhin ist die Plattform völlig kostenlos. Es gibt keine Depotführungskosten, Ordergebühren oder Fremdkostenpauschale. Ganz so gratis wie GRATISBROKER ist justTRADE allerdings nicht, denn für Guthaben auf den justTRADE Verrechnungskonten werden -0,5% p.a. Negativzinsen berechnet.

Ordergebühren

justTRADE ist Teil einer Minderheit von Brokern, die keinerlei Ordergebühren berechnen. Die Kosten liegen demnach unabhängig von Ihrem Ordervolumen bei 0 €.

Bei den meisten Konkurrenten sieht das anders aus. Die folgende Tabelle vergleicht die jährlichen Gesamtkosten der von uns getesteten Broker bei einem monatlichen Ordervolumen von 1.000 €:

Wie verdient justTRADE an Ihnen?

Während kostenpflichtige Broker meist viele Börsen abdecken, ist Ihre Auswahl in dieser Hinsicht bei justTRADE auf bestimmte Handelsplätze beschränkt. Diese Handelsplätze verdienen pro Trade an Ihnen, insbesondere durch Spreads, also dem Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis einer Aktie, und bezahlen deshalb eine Provision, wenn sie Trades vermittelt bekommen. Dadurch springt bei jedem "kostenlosen" Trade etwas Geld für justTRADE heraus,

Dass justTRADE Geld verdienen muss, ist klar, die Einnahmen über Spreads und Provisionen gelten also kaum als versteckte Kosten. Durch den Negativzins, der praktisch als reduzierte Depotführungsgebühr dient, ist die Plattform aber nicht ganz so kostenlos wie beispielsweise GRATISBROKER.

Note: 1,3

Auf der justTRADE-Website gibt es einen FAQ-Bereich im Menüpunkt Service, wo einige häufig gestellte Fragen zu den Themen Depoteröffnung, Angebot, Kryptohandel, Steuern und Allgemein zusammengestellt sind. Eine Suchfunktion gibt es nicht, allerdings sind die FAQs mit 36 Einträgen auch sehr überschaubar.

Einen umfangreicheren Hilfebereich oder Anleitungen zum Trading hat justTRADE leider nicht zu bieten. Im Blog berichtet die Plattform allerdings regelmäßig über neue Funktionen oder Updates.

Direkten Support gibt es nur per E-Mail. Hier wäre es wünschenswert, zumindest ein Ticket-System im Dashboard zu haben, sodass Sie direkt dort Hilfe ersuchen und Antworten im Postfach abrufen können. Lange warten mussten wir dafür nicht: Eine freundliche Antwort auf unsere Frage per E-Mail kam schon nach ein paar Minuten.

Was den Support-Bereich angeht, könnte justTRADE noch etwas Arbeit investieren. Limitierte Kontaktwege sind bei Gratis-Anbietern die Norm, auch deshalb wäre ein Ausbau des Hilfezentrums wünschenswert. Dafür waren die Antwortzeiten unserer Erfahrung nach hervorragend und wir konnten unsere Fragen schnell klären.

Note: 2,3

Eignet sich justTRADE auch ganz ohne Gebühren als vollwertige Trading-Plattform? Wenn Sie von den Handelsmöglichkeiten nicht die Welt erwarten, keine Sparpläne suchen, nicht mit Fonds, Forex oder CFDs handeln und mit der Mindestorderhöhe von 500 € leben können, dann ja. Denn trotz Negativzinsen, aufgrund derer Sie nie mehr Geld als nötig auf dem Verrechnungskonto haben sollten, könnten Sie bei justTRADE groß sparen, wenn Ihnen das Börsenangebot ausreicht.

Dazu kommt eine benutzerfreundliche Plattform, eine blitzschnelle Registrierung und Freischaltung und die Möglichkeit, auch mit einigen Kryptowährungen zu traden. Verbesserungsbedarf gibt es hingegen beim Support, wo justTRADE nur das Nötigste leistet.

Solange Sie die Beschränkungen im Vergleich zu einem kostenpflichtigen Broker mit umfangreicheren Trading-Möglichkeiten kennen, ist justTRADE auf jeden Fall einen Blick wert.

Wir haben justTRADE ausgiebig getestet, doch Bestandskunden von justTRADE verbringen zweifelsohne mehr Zeit auf der Plattform. Deshalb haben wir hier die Kundenbewertungen aus verschiedenen Review-Aggregatoren für Sie zusammengetragen, anhand derer Sie sich einen Eindruck vom Ruf des Anbieters bei seinen Kunden machen können.

Sie suchen nach einem ähnlich preiswerten Online-Broker, der dazu auch Sparpläne bietet? Dann kommen vor allem drei Anbieter infrage: Smartbroker, Scalable Capital und Trade Republic. Der Smartbroker überzeugt mit einem großen Handelsangebot, zeigt aber Schwächen bei der Bedienung. Scalable Capital und Trade Republic decken nur wenige Anlageklassen ab, punkten dafür mit hoher Benutzerfreundlichkeit.

Die besten Alternativen finden Sie hier: